多摩信吉祥寺さんで老後の資産形成セミナーを行いました

3月7日（土）13時から、たましんすまいるプラザ吉祥寺様にて、お客様セミナーに登壇しました。

住宅ローンの繰上返済と老後の資産形成をポイントに、住宅ローンの繰上返済をした方が良いのか、それとも手元に資金を残して運用したほうが良いのか、いくつかのシミュレーションをもとに比較し、お話ししました。

低金利時代は繰上返済を気にせず、資産運用に精を出すこともできましたが、金利上昇下では家計収支やバランスシートとの兼ね合いが大切になります。そして、最も大事なのは実は収入に見合った家計の見直しです。

損得だけではなく、長い老後を安心して好きなことにお金が使えるようにするにはどう考えたらよいかをポイントにお伝えしました。

たくさんのお客様の家計やライフプランを見ていると、「これがいい！」という断定的な方法はなく、一人ひとり資産形成の方法は異なることを実感します。これからも、相談業務に注力することで、お客様から様々な価値観や生き方、考え方を学び、蓄積し、今後の仕事に活かしていこうと思っています。

ライフプランから資産形成や老後資金について考えたい方、お金の動きを見える化することが有効です。何となく不安なままに老後を過ごすのではなく、ぜひ一度ご相談においでください。

サービスのバリエーションを取り揃えてお待ちしています。

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