その他のご相談

住まい以外のご相談もお受けしております。

相続準備・相続手続きのご相談

都内にご自宅があるだけで相続税がかかる時代になりました。次の世代に資産を引き継ぐためには生前からの準備が大切です。
・相続税がかかるのかどうか
・納税資金はどう準備する?
・不動産など分けにくい資産がある場合はどうすればよいか
・信頼できる税理士に相談したい
・相続後の金融資産や不動産の活用方法を知りたい

もやっとした悩みを、ヒアリングにより明確化し、行動につなげるアドバイスをいたします。
ご希望があれば、相続に強い税理士・司法書士・不動産コンサルティング・保険代理店などと連携して、最善の相続対策をご提案します。

資産総額15億円以上の方のご相談実績があり、顧問契約継続中です。不動産、金融資産を総合的に把握し、次の世代に上手に引き継ぐために必要なことをサポートしていきます。

単なる節税ではなく、ご家族のご希望に添った資産の形をご提案します。

初回はスポット相談で対応いたしますのでお気軽にお声がけ下さい。

独立系FPによる保険加入・見直しのご相談

あなたは、保険の加入・見直しの際に、貯蓄の額やライフプランについてくわしく聞かれましたか?

本来、保険は「貯蓄で払えない事態が起こった時に備えるもの」ですので、万が一のことや、病気やけがをしても貯蓄で払えるなら保険は入らなくても問題はありません。また、公的な保障や会社の制度を使ったうえで、足りない分だけ保障を付ければよいはずです。

そのため、必要な保障からではなく払える保険料から逆算して保険に加入してしまった!という方は大きな見直し効果が期待できます。現在の保険で、減らせるもの・やめられるものがないか知りたい方はぜひご相談ください。

保険を売らない第3者だから教えられる情報により、1,000万円を超える保険料の削減ができている方も何人もいらっしゃいます。

保険相談のみでもお受けいたしますが、しっかりと必要な保障額を試算することで、生涯の保険料を100万円以上節約したいという方は、キャッシュフロー表や遺族キャッシュフロー表を作成できるコースがありますのでご検討ください。

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独立系FPによる保険加入・見直しの有料相談(客観的視点でのアドバイス) 本サービスは、保険会社の営業職員や代理店、銀行の保険相談窓口、スーパーやショッピングモールの保険ショップなどの無料保険相談とは「似て非なる」サービスです。 本...

資産運用のご相談

金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書で、「老後資金2000万円問題」が話題になりました。そのときになって慌てないために、時間を味方にコツコツとお金を増やす方法をお伝えします。資産運用の基礎知識、運用してよいお金、自分に合った運用法等についてご提案します。

これから運用を始めたいけれど、やったことがないしどうしたらよいかわからない、という方はまずはご相談ください。

また、多い年には年間100回ほど行っている、確定拠出年金(DC)の導入・継続研修の講師の実績から、イデコや企業型の確定拠出年金の制度、現状確認、見直しの考え方、受取り方法などについてのご提案も可能です。

スポット相談よりお申し込みください。

家計見直しのご相談

家計の見直しは現状把握と見直しを繰り返すことで効果が大きくなります。年間でのご契約をお願いしております。初回面談はスポット相談でお受けします。

こんな方はご相談ください。

  • 贅沢していないのにお金が貯まらない
  • 毎月いくら使っているのかわからない
  • 家計簿をつけようと思うが続かない
  • 毎月の赤字をボーナスでやっと補てんしている
  • 電子マネーやクレジットカードの管理の仕方がわからない。

日々の家計の悩みは尽きません。細かいお金にふるまわされないように、家計の現状をシンプルに把握する方法をお教えします。そのうえで毎月、毎年、5年後、10年後の希望をかなえるための家計の見直し、家計づくりを考えましょう。

住宅ローンの返し方のご相談

住宅ローンの繰り上げ返済は、早ければ早いほどお得です。
しかし、返しすぎていざという時のお金や教育費などが足りなくなっては本末転倒です。ライフプランからあなたにぴったりの返済方法をお伝えします。

  • 住宅ローンの繰上返済
  • 借り換えのご相談

ライフ・リタイアメントプランニングのご相談

ライフプランに合わせた企業型DC、イデコ、退職金、企業年金、小規模企業共済等の効率的な受け取り方
年金生活に向けて家計のダウンサイジング化と老後に必要なお金を見える化します。
老後のシンプル家計の作り方をご提案します
セカンドライフのキャッシュフロー表作成とご提案
エンディングにかかわるお金のご相談

料金

初回はスポット相談でお受けします。幣事務所からのご案内やメニューの説明時間は含みません。時間を気にせずお話しください。

スポット相談料金初回のみ 90分目安11,000円(税込)

2回目~  60分11,000円(税込)

将来の収支資料の作成

1パターンのみ 33,000円(税込)~※2回の面談料含む。 

複数パターン   55,000円(税込)~※2回の面談料含む。 

※正社員とパート、子どもが1人と2人、家を買った場合と賃貸の場合、給与が上昇した場合としなかった場合、転職した場合としなかった場合、早期リタイアと定年退職、継続雇用と起業など複数パターンのライフプランの比較がしたい場合、複数パターンの資料の作成をおすすめしています。
※資料お渡しは電子データとなります。紙の資料をご希望の場合は別途料金となります。
※訪問の場合は、交通費の実費と出張料を請求させていただきます。
※ご相談が立て込んでいる時期の緊急のご相談については、追加料金をいただく場合がございます。余裕をもってお申し込みください。

その他実行支援や顧問契約等はお客さまに応じて、別途お見積りさせていただきます。

ご相談の流れはこちらをご覧ください。→ご相談の流れ

★ご相談いただいたお客さまからの声

お客さまから丁寧な感想を複数いただいています。

よろしければこちらからご覧ください。→お客さまの声

有田美津子
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